मैनपुरी की राइस मिल और उसके निदेशकों पर पंजाब नेशनल बैंक से धोखाधड़ी का मामला दर्ज
केंद्रीय जांच ब्यूरो (CBI) ने उत्तर प्रदेश के मैनपुरी स्थित भगवती राइस मिल प्राइवेट लिमिटेड और उसके निदेशकों के खिलाफ पंजाब नेशनल बैंक (PNB) के साथ 63.51 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी करने का मामला दर्ज किया है। यह कार्रवाई बैंक की ओर से दी गई शिकायत के आधार पर की गई है, जिसमें कंपनी पर वित्तीय अनुशासन का पालन न करने और नियमों के उल्लंघन के गंभीर आरोप लगाए गए हैं।
ऋण और बैंक खाते से जुड़े विवरण
शिकायत के अनुसार, संबंधित राइस मिल 1995 से बैंक के साथ कारोबार कर रही थी और बैंक ने इसे दो किस्तों में कुल 66 करोड़ रुपये का ऋण दिया था। हालांकि, कंपनी ने वित्तीय नियमों का उल्लंघन किया और ऋण राशि का दुरुपयोग किया। खाता अनियमित होने के बाद, भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) के दिशा-निर्देशों के तहत इसे 8 जून 2023 को गैर-निष्पादित परिसंपत्ति (NPA) घोषित कर दिया गया था।
फॉरेंसिक जांच और फर्जी फर्मों का खुलासा
मामले की फॉरेंसिक जांच में दो फर्मों—जय हनुमान ट्रेडर्स और श्रीराम ट्रेडर्स—के नाम सामने आए, जिन्हें वित्तीय विवरणों में मुख्य देनदार (संड्री डेटर्स) के रूप में दिखाया गया था। जांच में यह बात सामने आई कि इन दोनों फर्मों के जीएसटी पंजीकरण फरवरी 2023 में लिए गए थे और फरवरी 2024 में रद्द कर दिए गए थे। फॉरेंसिक ऑडिटर द्वारा भेजे गए पत्र भी पतों पर बिना डिलीवरी के वापस लौट आए थे।
जांच में सामने आए अन्य तथ्य
बैंक द्वारा नियुक्त एक जासूस एजेंसी ने जब लेनदेन की जांच की, तो पाया गया कि राइस मिल द्वारा जिन नए खरीदारों को करोड़ों रुपये का सामान उधार दिया गया था, उनके आवासीय पतों पर चावल या धान का कोई स्टॉक मौजूद नहीं था। जब जांचकर्ताओं ने इन फर्मों के कथित स्वामियों से संपर्क किया, तो उन्होंने राइस मिल के साथ किसी भी तरह के व्यावसायिक संबंध से साफ इंकार कर दिया।
बैंक की शिकायत में यह भी कहा गया है कि राइस मिल इस क्षेत्र में 25 वर्षों से अधिक समय से अनुभवी थी, लेकिन उसने बिना किसी सत्यापन के अचानक नए ग्राहकों को भारी मात्रा में स्टॉक उधार दे दिया, जिससे बैंक को करोड़ों रुपये का घाटा उठाना पड़ा। अधिकारियों का मानना है कि इस पूरी प्रक्रिया में गलत नीयत से बैंक को नुकसान पहुंचाने और खुद को फायदा पहुंचाने का प्रयास किया गया था।
